近期，江蘇省徐州市泉山區(qū)人民檢察院對(duì)本市首例洗錢(qián)犯罪案件提起公訴。張某在擔(dān)任街道辦事處社區(qū)工作人員期間，利用協(xié)助征收拆遷的職務(wù)便利，不僅貪污、受賄，還在明知張某某（另案處理）收受賄賂的情況下，采用簽訂虛假協(xié)議書(shū)的形式幫助掩飾、隱瞞受賄款來(lái)源及性質(zhì)，為其提供賬戶(hù)進(jìn)行洗錢(qián)470余萬(wàn)元。
“虛假協(xié)議？不就是想‘洗白’贓款嗎，還搞得這么復(fù)雜。”你以為“洗錢(qián)”像洗白菜一樣簡(jiǎn)單？直接存入銀行/買(mǎi)房/買(mǎi)車(chē)
根據(jù)中國(guó)人民銀行2017年3號(hào)令規(guī)定，對(duì)大額交易和可疑交易需要上報(bào)至中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，且大額警戒線(xiàn)從之前的20萬(wàn)降到了5萬(wàn)。這意味著張某既不能將張某某收受賄賂的470余萬(wàn)元直接存入他的賬戶(hù)，也不能存入自己的賬戶(hù)，否則就會(huì)出現(xiàn)下面的情形：
開(kāi)公司？攜帶現(xiàn)金出國(guó)？無(wú)論哪種方法，都要經(jīng)歷一個(gè)最重要的環(huán)節(jié)——讓現(xiàn)金變成銀行卡上的數(shù)字。“既然這么復(fù)雜，像我這種平常百姓就不可能和洗錢(qián)有牽扯了。”你別說(shuō)，還真的有可能
當(dāng)犯罪分子想方設(shè)法將不明贓款合法化，“洗白”后存入銀行時(shí)，其方法只有你想不到，沒(méi)有他們做不到。有的洗錢(qián)方式如注冊(cè)皮包公司、利用賭博、藝術(shù)品拍賣(mài)等，這些“高端”方式與普通民眾牽扯較少，但也有些洗錢(qián)方式復(fù)雜卻又日常，涉及人員眾多且有不菲的好處費(fèi)，讓人稍不留神就有可能成為洗錢(qián)的“幫兇”。
螞蟻搬家型
以5萬(wàn)為界限，犯罪分子采取“少量多次”的方式將錢(qián)分散到多個(gè)人的賬戶(hù)存入銀行，然后利用這些人之間的配合轉(zhuǎn)賬最終將錢(qián)匯總到自己名下的幾個(gè)賬戶(hù)內(nèi)。如果被告知僅提供下自己的賬戶(hù)信息，幫忙轉(zhuǎn)賬不花自己一分錢(qián)便有上萬(wàn)元的“好處費(fèi)”可拿，不心動(dòng)是假的，但小心這種心動(dòng)會(huì)讓你踏入洗錢(qián)的陷阱。
網(wǎng)購(gòu)刷單型
手機(jī)刷單，在家輕松賺錢(qián)！你以為網(wǎng)購(gòu)刷單真的只是為了給店家增加銷(xiāo)量、提高排名？犯罪分子為了“洗白”贓款，在網(wǎng)上開(kāi)店，賣(mài)高價(jià)物品，花錢(qián)雇水軍買(mǎi)，再寄空盒子或者以虛假發(fā)貨的形式完成交易，最終使贓款合法化。所以，長(zhǎng)點(diǎn)心吧，別自己參與了某項(xiàng)洗錢(qián)犯罪都不知道。好吧，我是在嚇唬你，但也不排除這種情況，所以小心刷單哦~
熟人套路型
某天，國(guó)外留學(xué)認(rèn)識(shí)的朋友以自己的銀行卡還在補(bǔ)辦階段，想問(wèn)你借銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)一些錢(qián)進(jìn)來(lái)作近期的生活費(fèi)用。在朋友的再三保證下，你同意了。里面的錢(qián)取出來(lái)、日后改密碼，似乎想到了所有可能，沒(méi)幾天，先后有數(shù)筆金額不等的錢(qián)匯入自己的賬戶(hù)。你沒(méi)有想到這是朋友和某組織聯(lián)手的洗錢(qián)活動(dòng)，就這樣，一臉無(wú)措的你被有關(guān)部門(mén)請(qǐng)去“喝茶”。
洗錢(qián)方式千千萬(wàn)，保護(hù)好個(gè)人信息最關(guān)鍵。當(dāng)然，面對(duì)洗錢(qián)也不要猶如驚弓之鳥(niǎo)，不輕信“天上掉餡餅”的好事，高額利益誘惑下必有陷阱。
不為他人尤其是貪腐分子保存來(lái)路不明的巨額資金
不向他人提供自己的銀行賬戶(hù)信息
不為人情出頭、不為利益誘惑，不使用自己的個(gè)人賬戶(hù)或公司賬戶(hù)為他人提取現(xiàn)金
最重要的是，通過(guò)合法勞動(dòng)獲得收入，做個(gè)守法好公民。
洗錢(qián)罪
第一百九十一條 明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金:
(一)提供資金賬戶(hù)的;
(二)協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的;
(三)通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的;
(四)協(xié)助將資金匯往境外的;
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來(lái)源的。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑。 （來(lái)源于徐州市人民檢察院）
