為什么要“反洗錢”

洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

主動配合金融機構(gòu)進行用戶身份識別

您到金融機構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時需要配合完成以下工作：

1.出示有效身份證件或身份證明文件；

2.如實填寫您的身份信息；

3.配合金融機構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；

4.回答金融機構(gòu)工作人員合理的提問。

不要出租出借自己的賬戶

金融賬戶不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子等罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽做掩護，通過您的賬戶進行洗錢和恐怖金融活動。因此不要出租出借自己的賬戶既是對您的權(quán)利保護，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

不要用自己的賬戶幫他人提現(xiàn)

通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或利益誘惑，使用自己的個人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司賬戶為他人提取資金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測，為他人洗錢提供便利，都是犯罪行為。

為規(guī)避監(jiān)管標準拆分交易只會弄巧成拙

即使金融機構(gòu)將您的交易作為大額交易報告給有關(guān)部門，法律也確定了嚴格的保密制度，確保您的財富信息不會為第三方所悉知，同時被報告大額交易并不代表有關(guān)部門懷疑您資金的合法性及交易的正當性，有關(guān)部門不會僅憑交易金額就斷定洗錢活動的存在。如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易，反而可能引起反洗錢自己監(jiān)測人員的合理懷疑。

反洗錢工作對個人隱私和商業(yè)秘密的保護

《中華人民共和國反洗錢法》重視保護個人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密，并專門規(guī)定對依法履行反洗錢職責或義務(wù)而獲得的用戶身份資料和交易信息要予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何組織和個人提供。

《中華人民共和國反洗錢法》還規(guī)定，反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查，司法機關(guān)依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢刑事訴訟。