【編首語】

2020年，人民銀行廣州分行反洗錢部門積極作為，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹總行易綱行長、分行白鶴祥行長關(guān)于推動洗錢罪判決工作的批示精神，與有關(guān)部門齊心協(xié)力，在推動洗錢入罪工作方面取得了突破性進(jìn)展，有效發(fā)揮反洗錢在打擊洗錢上游犯罪的職能作用，為維護(hù)社會經(jīng)濟(jì)安全穩(wěn)定作出了貢獻(xiàn)。

2020年12月26日，中華人民共和國第十三屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過了《中華人民共和國刑法修正案（十一）》，修改了《刑法》191條關(guān)于洗錢罪的有關(guān)規(guī)定，刪除了原規(guī)定中“明知”的表述，明確將上游犯罪行為人納入洗錢罪犯罪主體，正式將“自洗錢”入刑，彌補(bǔ)了我國反洗錢刑法體系的漏洞，也進(jìn)一步掃清了推動洗錢入罪的相關(guān)法律障礙。修正案自 2021年3月1日起正式施行。

為進(jìn)一步提高社會公眾對洗錢犯罪的認(rèn)知度，全力推動“洗錢入罪”工作，自2021年3月開始，人民銀行廣州分行公眾號推出分行轄區(qū)成功協(xié)助推動洗錢入罪的典型案例。

人民銀行廣州分行成功推動廣州十年來首宗毒品犯罪下游洗錢案件判決——廣州楊某敏、劉某涉毒洗錢案

★案情簡介

上游毒品犯罪主犯劉某（為區(qū)分兄弟二人，以下簡稱毒梟劉某）的前妻楊某敏、兄長劉某在明知毒梟劉某從事毒品違法犯罪活動的情況下，仍通過提供資金賬戶協(xié)助轉(zhuǎn)移毒資、用毒資購置固定資產(chǎn)、故意轉(zhuǎn)移涉案資金、虛構(gòu)債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、將毒資用于投資入股等方式協(xié)助將毒資進(jìn)行“洗白”，楊某敏、劉某兩人涉及清洗毒資760余萬元、560余萬元。2020年9月25日，廣州市中級人民法院對“楊某敏、劉某涉毒洗錢案”作出一審判決，被告人劉某、楊某敏因協(xié)助清洗毒資560余萬元、760余萬元，構(gòu)成洗錢罪，分別被判處有期徒期七年和五年，處罰金112萬元、39萬元。該案是2017年國家將涉毒洗錢犯罪調(diào)查劃歸禁毒部門以來，廣州警方偵破的首宗毒品犯罪下游洗錢案件，也是廣州地區(qū)近十年成功宣判的首宗洗錢案件，央視“社會與法”頻道及多家網(wǎng)絡(luò)視頻媒體對庭審進(jìn)行了現(xiàn)場直播。

★案件背景和洗錢的主要手法

2018年，廣州警方聯(lián)合廣西南寧、欽州，云南保山、德宏等地禁毒部門偵破一宗毒品案件，繳獲海洛因81公斤，該案是近三年來廣州市單案繳獲海洛因最多的案件，然而毒梟劉某名下個人財產(chǎn)幾乎為零，明顯不符合常理。經(jīng)警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，毒梟劉某前妻楊某敏名下?lián)碛幸惶變r值超459萬元的別墅和200余萬元的現(xiàn)金存款，其兄長劉某亦在短時間內(nèi)先后開辦了鎮(zhèn)上最大的超市、火鍋店，還擁有一套價值200萬元的商鋪，有關(guān)異常情況引起了廣州禁毒部門的關(guān)注。經(jīng)分析研判，發(fā)現(xiàn)毒梟劉某的前妻楊某敏和其兄弟劉某有掩飾、隱瞞毒資的重大嫌疑，后抓獲涉嫌洗錢罪的犯罪嫌疑人劉某和楊某敏，查封扣押涉案資金、不動產(chǎn)和車輛折合人民幣約800萬元。洗錢手法如下：

用毒資購置固定資產(chǎn)。楊某敏在前夫毒梟劉某的指使下，用毒梟劉某提供的毒資先后以自己的名義購買別墅一套（價值459萬元）和商鋪一個（價值200萬元）。兄長劉某陪同毒梟劉某購買凱迪拉克SUV一輛，車輛登記在兄長劉某名下，由毒梟劉某出資購買和實(shí)際使用，然而兄長劉某辯解稱購車的資金來源于其經(jīng)營的養(yǎng)蜂場分紅，但養(yǎng)蜂場一直處于虧損狀態(tài)。

虛構(gòu)債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。在毒梟劉某被抓捕歸案后，兄長劉某教唆楊某敏簽訂虛假借貸合同和收條，并以楊某敏無法償還虛構(gòu)的人民幣160萬元債務(wù)為由，要求楊某敏將其名下的某國際中心的商鋪轉(zhuǎn)讓給兄長劉某抵債。

毒梟劉某被抓捕后，楊某敏與兄長劉某通過房屋中介低價變賣別墅，套取毒資。

楊某敏伙同兄長劉某共同將毒梟劉某存入楊某敏名下的毒資通過地下錢莊多次轉(zhuǎn)賬后，最終轉(zhuǎn)向劉某親屬名下，以掩飾隱瞞資金來源與性質(zhì)。其他手法還有：提供資金賬戶、使用他人賬戶對沖轉(zhuǎn)賬、掛失銀行卡刷卡套現(xiàn)、以債權(quán)人名義向債務(wù)人索要債務(wù)、經(jīng)營火鍋店、投資經(jīng)營養(yǎng)蜂場等方式轉(zhuǎn)移毒資。

★反洗錢部門發(fā)揮的職能作用

協(xié)助摸排涉毒犯罪資產(chǎn)。人民銀行廣州分行協(xié)助對6個涉案賬戶累計9.5億元交易進(jìn)行反洗錢調(diào)查，迅速掌握了相關(guān)嫌疑人在廣東、云南兩省的銀行資產(chǎn)情況。

查清毒資流轉(zhuǎn)鏈條。由于部分毒資通過地下錢莊轉(zhuǎn)移，為警方查清毒資流轉(zhuǎn)路徑帶來很大困難，人民銀行廣州分行協(xié)助對該錢莊交易賬戶的3000余筆交易展開深入分析，協(xié)助查證洗錢資金鏈條。

破解異地取證難題。由于該案涉及大量異地銀行賬戶且大量網(wǎng)點(diǎn)位于偏僻山區(qū)，增加了警方取證的難度，人民銀行反洗錢部門通過跨省協(xié)查指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)提供電子版證據(jù)及相關(guān)文書，成為案件庭審的重要證據(jù)支撐。

★案例評析

該案實(shí)現(xiàn)“零口供”的重要突破。該案在2020年判決，時間發(fā)生在《中華人民共和國刑法修正案（十一）》之前，原《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規(guī)定，“明知”是構(gòu)成洗錢罪的主觀要件。整個案件中的關(guān)鍵亮點(diǎn)，是兄長劉某從被逮捕到庭審現(xiàn)場自始至終都作無罪辯解，不承認(rèn)其“洗錢”，但法院仍將其以洗錢罪判決，這為解決“明知”認(rèn)定難題提供重要經(jīng)驗。法院在審理案件時認(rèn)為，盡管劉某全程堅稱“不知道”，但他很多洗錢行為是在公安機(jī)關(guān)給毒梟劉某發(fā)逮捕決定書以后才發(fā)生的，在這種情況下辯解稱自己對毒梟劉某犯罪行為不知情顯然是不現(xiàn)實(shí)的，因而最終認(rèn)定兄長劉某犯洗錢罪。這為辦理洗錢案件時如何證明犯罪嫌疑人的主觀意愿提供了寶貴經(jīng)驗。

該案是銀警深度合作發(fā)揮職能優(yōu)勢的經(jīng)典案例。通過多年探索實(shí)踐，人民銀行廣州分行和廣州市公安禁毒部門近年來不斷深化合作，已經(jīng)成功打造出情報共享、優(yōu)勢互補(bǔ)、共同攻堅克難的合作模式，建立了互信互助的合作關(guān)系，為雙方不斷加大打擊廣東毒品和涉毒洗錢犯罪力度奠定了良好的基礎(chǔ)。在該案中，人民銀行聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)成立金融情報分析小組，通過發(fā)揮雙方金融情報職能優(yōu)勢，從偵辦洗錢罪的線索發(fā)現(xiàn)、資金分析到調(diào)查取證整個環(huán)節(jié)為精準(zhǔn)深挖洗錢行為指明方向，在協(xié)助公安禁毒部門偵辦案件、推動案件洗錢入罪過程中發(fā)揮重要作用。

★反洗錢部門發(fā)揮的職能作用

協(xié)助摸排涉毒犯罪資產(chǎn)。人民銀行廣州分行協(xié)助對6個涉案賬戶累計9.5億元交易進(jìn)行反洗錢調(diào)查，迅速掌握了相關(guān)嫌疑人在廣東、云南兩省的銀行資產(chǎn)情況。

查清毒資流轉(zhuǎn)鏈條。由于部分毒資通過地下錢莊轉(zhuǎn)移，為警方查清毒資流轉(zhuǎn)路徑帶來很大困難，人民銀行廣州分行協(xié)助對該錢莊交易賬戶的3000余筆交易展開深入分析，協(xié)助查證洗錢資金鏈條。

破解異地取證難題。由于該案涉及大量異地銀行賬戶且大量網(wǎng)點(diǎn)位于偏僻山區(qū)，增加了警方取證的難度，人民銀行反洗錢部門通過跨省協(xié)查指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)提供電子版證據(jù)及相關(guān)文書，成為案件庭審的重要證據(jù)支撐。

★案例評析

該案實(shí)現(xiàn)“零口供”的重要突破。該案在2020年判決，時間發(fā)生在《中華人民共和國刑法修正案（十一）》之前，原《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規(guī)定，“明知”是構(gòu)成洗錢罪的主觀要件。整個案件中的關(guān)鍵亮點(diǎn)，是兄長劉某從被逮捕到庭審現(xiàn)場自始至終都作無罪辯解，不承認(rèn)其“洗錢”，但法院仍將其以洗錢罪判決，這為解決“明知”認(rèn)定難題提供重要經(jīng)驗。法院在審理案件時認(rèn)為，盡管劉某全程堅稱“不知道”，但他很多洗錢行為是在公安機(jī)關(guān)給毒梟劉某發(fā)逮捕決定書以后才發(fā)生的，在這種情況下辯解稱自己對毒梟劉某犯罪行為不知情顯然是不現(xiàn)實(shí)的，因而最終認(rèn)定兄長劉某犯洗錢罪。這為辦理洗錢案件時如何證明犯罪嫌疑人的主觀意愿提供了寶貴經(jīng)驗。

該案是銀警深度合作發(fā)揮職能優(yōu)勢的經(jīng)典案例。通過多年探索實(shí)踐，人民銀行廣州分行和廣州市公安禁毒部門近年來不斷深化合作，已經(jīng)成功打造出情報共享、優(yōu)勢互補(bǔ)、共同攻堅克難的合作模式，建立了互信互助的合作關(guān)系，為雙方不斷加大打擊廣東毒品和涉毒洗錢犯罪力度奠定了良好的基礎(chǔ)。在該案中，人民銀行聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)成立金融情報分析小組，通過發(fā)揮雙方金融情報職能優(yōu)勢，從偵辦洗錢罪的線索發(fā)現(xiàn)、資金分析到調(diào)查取證整個環(huán)節(jié)為精準(zhǔn)深挖洗錢行為指明方向，在協(xié)助公安禁毒部門偵辦案件、推動案件洗錢入罪過程中發(fā)揮重要作用。

（以上圖文轉(zhuǎn)載自中國人民銀行廣州分行微信公眾號）