案例15 張某與某證券公司的代銷糾紛

廣東中證調(diào)解中心

案情簡(jiǎn)介：

某證券公司客戶鄧某反映，2019年9月17日通過(guò)證券公司手機(jī)app將持有某基金公司的A基金轉(zhuǎn)換為B基金，其在手機(jī)app上留意到基金公司公告是可以免收手續(xù)費(fèi)的，但該證券公司卻收取了1100元手續(xù)費(fèi)。因此申請(qǐng)調(diào)解，要求證券公司退回所收手續(xù)費(fèi)。

調(diào)解過(guò)程及結(jié)果：

調(diào)解中心將鄧某的糾紛情況告知證券公司。證券公司反饋，公司已安排工作人員告知鄧某基金公司公告的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)并不代表本公司的。因鄧某是通過(guò)公司手機(jī)app購(gòu)買，所以公司需收取一定手續(xù)費(fèi)，相關(guān)費(fèi)用收取在手機(jī)app界面均有提示。為進(jìn)一步說(shuō)服鄧某，工作人員提供了基金公司對(duì)外電話以便其確認(rèn)。后鄧某通過(guò)自行查閱資料及致電基金公司，最終認(rèn)識(shí)到自己的理解存在偏差。后調(diào)解中心聯(lián)系鄧某，其認(rèn)可證券公司的處理結(jié)果。

案件評(píng)析：

本案主要是鄧某不清楚通過(guò)代銷渠道轉(zhuǎn)換基金需收費(fèi)所引起的。經(jīng)了解，基金公司公告“自2019年7月1日起至2019年12月31日，投資者在本公司電子直銷平臺(tái)通過(guò)貨幣基金快速轉(zhuǎn)購(gòu)方式認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)本公司發(fā)起募集或管理的資產(chǎn)管理計(jì)劃，認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)享受0費(fèi)率優(yōu)惠（固定費(fèi)率除外）”，由此可見(jiàn)，投資者通過(guò)基金公司直銷平臺(tái)進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換免收手續(xù)費(fèi)，是基金公司推出的限時(shí)優(yōu)惠活動(dòng)。《證券投資基金銷售管理辦法（2013年修訂）》第七十八條規(guī)定：“基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書和基金銷售服務(wù)協(xié)議的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，并如實(shí)核算、記賬”，證券公司按照基金合同約定的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)，未提供費(fèi)率優(yōu)惠的行為并無(wú)不妥。且鄧某進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換時(shí)，手機(jī)app操作界面也有轉(zhuǎn)換收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容，是鄧某當(dāng)時(shí)未留意，誤認(rèn)為通過(guò)代銷渠道進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換也免收手續(xù)費(fèi)。

本案啟示：

建議投資者在購(gòu)買基金前，認(rèn)真閱讀有關(guān)基金的招募說(shuō)明書、基金合同及交易規(guī)則，同時(shí)應(yīng)留意基金公司直銷平臺(tái)、銀行代銷網(wǎng)點(diǎn)、證券公司代銷網(wǎng)點(diǎn)等不同渠道購(gòu)買基金的費(fèi)率差異，選擇自己認(rèn)為合適的渠道購(gòu)買基金。基金銷售機(jī)構(gòu)則應(yīng)提供有效途徑供投資者查詢基金合同、招募說(shuō)明書等基金銷售文件。涉及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)時(shí)應(yīng)盡可能采用簡(jiǎn)便快捷、通俗易懂的方式予以展示。未經(jīng)基金合同、招募說(shuō)明書、基金銷售服務(wù)協(xié)議約定，不得向投資人收取額外費(fèi)用。