糾紛概要：

投資者A反映，其是某證券營業(yè)部的客戶，2023年1月開戶時，客戶經(jīng)理曾向其承諾傭金費率按萬分二來收取，同時贈送手機一臺。期間多次向客戶經(jīng)理追討手機未果，直至5月才發(fā)現(xiàn)營業(yè)部原來一直按萬分之五來收取，其認為客戶經(jīng)理未信守承諾，因此申請調(diào)解，要求營業(yè)部退一賠三并補送手機一臺。

調(diào)解過程及結(jié)果：

調(diào)解員介入后，營業(yè)部反饋客戶通過線上開立賬戶，當時開戶界面公示了傭金費率標準為萬分之五，且開戶至今，營業(yè)部未收到客戶的調(diào)傭申請。目前該名客戶經(jīng)理已離職且失聯(lián)，因此營業(yè)部無法核實客戶經(jīng)理當時的營銷情況。

調(diào)解員隨即聯(lián)系投資者A進一步了解情況，同時指引其查找關(guān)于客戶經(jīng)理曾向其承諾的證據(jù)，后根據(jù)投資者A提供的聊天記錄發(fā)現(xiàn)，客戶經(jīng)理曾多次向投資者A表示傭金費率已調(diào)整為萬分之二，同時告知投資者A購買好手機即可找他報銷。

針對上述情況，調(diào)解員向營業(yè)部指出，根據(jù)現(xiàn)行相關(guān)法律法規(guī)，監(jiān)管部門不允許證券公司及其從業(yè)人員直接或者變相向投資者返還傭金、贈送禮品禮券或者提供其他非證券業(yè)務(wù)性質(zhì)的服務(wù)，因此客戶經(jīng)理以贈送手機的方式吸引投資者A開戶顯然是違規(guī)的，且在服務(wù)過程中未按約定及時幫投資者A調(diào)整傭金費率，導(dǎo)致投資者A被多收取了一定的傭金。對此，調(diào)解員建議營業(yè)部準確計算該期間多收取的傭金金額，并及時退還給投資者A，營業(yè)部表示認可。

調(diào)解員與雙方背對背溝通，確認雙方對多收取的傭金金額無爭議，但對補送手機及三倍賠償?shù)姆制巛^大。經(jīng)調(diào)解員與投資者A反復(fù)釋明法理，強調(diào)維權(quán)需在合理范圍內(nèi)，投資者A的態(tài)度逐漸緩和，最終同意接受營業(yè)部的方案，并簽署了調(diào)解協(xié)議。

啟示與建議：

一是證券公司應(yīng)注重員工培訓(xùn)和宣導(dǎo)，提升員工職業(yè)道德水平，同時加強對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的合規(guī)管理。

二是投資者在交易過程中，應(yīng)主動關(guān)注自身賬戶情況，若發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時向營業(yè)部核實情況，保護自身權(quán)益。此外，投資者也要增強法律意識，按照證監(jiān)會2023年1月發(fā)布《證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會令〔第204號〕）第八條第三項規(guī)定，證券公司及其從業(yè)人員從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷活動，應(yīng)當向投資者介紹證券交易基本知識，充分揭示投資風險，不得直接或者變相向投資者返還傭金、贈送禮品禮券或者提供其他非證券業(yè)務(wù)性質(zhì)的服務(wù)。因此不要輕信營銷人員開戶送禮等違規(guī)承諾。