幾乎每宗詐騙案背后，都伴隨著洗錢犯罪。近年來，隨著警方偵查手段不斷升級，不法分子通過“卡密”洗錢的犯罪活動越來越猖獗。在“卡密”這個高速運(yùn)轉(zhuǎn)的鏈條下，不法分子最快36秒把騙來的錢洗白。

    近日，深圳市福田區(qū)人民法院審理了全國首宗卡密販?zhǔn)凵谭秆陲棥㈦[瞞犯罪所得罪案件，有效打擊了一條為電信詐騙犯罪活動“洗錢”的犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。隨后經(jīng)過深圳市中級人民法院二審，13名被告人被判處有期徒刑八年至一年七個月的刑罰，罰金累計49萬元。

招攬熟人洗白307萬元贓款

    公訴機(jī)關(guān)指控，2017年11月20日至12月2日，被告人謝某等人組成的詐騙團(tuán)伙利用網(wǎng)上購買的公民信息，租用遠(yuǎn)程網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器對銀行網(wǎng)銀進(jìn)行撞庫，以提升信用卡額度為由對銀行客戶實施電信詐騙。

2018年3月起，謝某等人以網(wǎng)購?fù)丝畹葹橛?，向被害人發(fā)送二維碼，通過掃碼支付方式詐騙被害人財物。截至案發(fā)日，63人被該詐騙團(tuán)伙以信用卡提額、假冒軍人購物等理由詐騙404萬余元。

為了將詐騙贓款洗白，謝某等人開始與謝某斌、林某輝合作，由后者提供洗錢服務(wù)并就此分得詐騙款項15％的利潤。2017年11月20日起，謝某等人將307萬余元詐騙款轉(zhuǎn)至謝某斌的賬戶，謝某斌在短時間內(nèi)通過大量高買低賣卡密的方式將詐騙贓款進(jìn)行洗白，后將洗白款項轉(zhuǎn)入多個買來的銀行賬戶，并雇用被告人黃某鴻取錢。黃某鴻將錢取出交給謝某斌后，謝某斌再將錢通過林某輝轉(zhuǎn)交給謝某等人。經(jīng)審計，黃某鴻通過11張銀行卡共收取涉案贓款84萬余元，轉(zhuǎn)款取現(xiàn)71萬余元。

販賣的銀行卡變洗錢賬戶

    原來，為了逃避偵查、順利洗錢，被告人謝某斌等人通過買來的銀行賬戶向被告人萬某軍、朱某金購買100元面值的電話卡密，價格為101元至103元，隨后又將這些卡密通過網(wǎng)絡(luò)快速低價銷售給被告人沈某輝控制的廈門某公司、被告人黃某亮控制的福建某公司，價格為97.5元至98.8元。

    所謂電話卡密，就是卡號和密碼的簡稱，是電信、聯(lián)通、移動三大運(yùn)營商發(fā)行的固定面值儲值卡?，F(xiàn)如今商家售賣的不再是實體儲值卡，而是卡上的“卡密”，也就是那一串?dāng)?shù)字。謝某斌等人花高價購買這些充值卡，主要是因為他們必須把騙來的錢洗白裝進(jìn)自己腰包還不被警方發(fā)現(xiàn)，而高買低賣“卡密”則是實現(xiàn)這一目標(biāo)最快捷、最安全的方式。這一過程最快只需要36秒。

經(jīng)查，謝某斌等人在被告人沈某輝控制的廈門某公司銷售50803條卡密；在被告人黃某亮控制的福建某公司銷售36374條卡密。

    在這背后，有一條“黑卡”產(chǎn)業(yè)鏈在推動。被告人楊某、焦某鋒將收購的銀行卡以每套700元出售給汪某龍，汪某龍以每套1000元出售給林某龍，林某龍再以每套1600元出售給謝某斌。四人通過逐級販賣銀行卡，形成了一條完整的黑卡鏈條，最終為謝某斌等人洗白贓款提供了洗錢賬戶。

經(jīng)查明，被告人林某龍向謝某斌出售銀行卡76張，被告人汪某龍向林某龍出售76張，被告人楊某向汪某龍出售銀行卡10張且被抓獲時持有欲出售的銀行卡11張，被告人焦某鋒向汪某龍出售銀行卡23張。

非法獲取百萬條公民信息

   謝某等人組成的詐騙團(tuán)伙，在實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的過程，被告人王某、王某龍兩名“幫手”的作用尤為凸顯。自2016年起，王某違反國家規(guī)定，通過非法經(jīng)營服務(wù)器出租業(yè)務(wù)賺取非法收益。自2017年9月起，王某龍通過QQ群交換、百度網(wǎng)盤下載等途徑獲取公民個人信息，內(nèi)容包括姓名、身份證號、電話號和銀行卡號等，隨后通過網(wǎng)絡(luò)以每條信息1分錢到1毛錢不等的價格出售給他人。正是通過租用王某的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器、利用從王某龍?zhí)庂徺I的公民個人信息，謝某等詐騙分子的“奸計”從而得逞。

經(jīng)查，截至案發(fā)，王某的非法經(jīng)營數(shù)額達(dá)63萬余元，王某龍通過網(wǎng)絡(luò)共出售約50GB的公民個人信息，非法獲利約5000元。經(jīng)鑒定，公安機(jī)關(guān)從王某龍的涉案電腦中提取到公民個人信息179GB，共計114萬條，其中包含了51名涉案詐騙被害人的公民個人信息。

案發(fā)后電商平臺設(shè)定“卡密”單次購買數(shù)

   2019年9月25日，福田法院作出一審判決。宣判后，被告人謝某斌、黃某鴻、林某龍、沈某輝、朱某金、萬某軍提出上訴。

   近日，深圳市中級人民法院依法作出二審判決：被告人謝某斌犯詐騙罪，判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣9萬元。其他人被判1年7個月到4年6個月的有期徒刑并處罰金不等。與此同時，扣押的手機(jī)、銀行卡、電腦系作案工具依法予以沒收；扣繳在案的贓款依法按比例發(fā)還給被害人；其余違法所得依法繼續(xù)追繳。

目前，該判決已生效。案件審結(jié)后，淘寶、京東等電商平臺的卡密銷售得以有效規(guī)范，商家設(shè)定了單次可購買數(shù)量。據(jù)了解，該案判決結(jié)果有效引導(dǎo)了商家合法銷售電話儲值卡，取得了較好的社會效果。 

來源：人民網(wǎng)
http://gd.people.com.cn/n2/2020/0617/c123932-34094299.html