4月28日，天津市人民檢察院、中國(guó)人民銀行天津分行聯(lián)合發(fā)布5個(gè)懲治洗錢犯罪典型案例。典型案例聚焦毒品、涉黑、貪賄、金融等犯罪領(lǐng)域衍生的洗錢案件，不僅在事實(shí)認(rèn)定、法律適用上對(duì)司法辦案工作具有一定指導(dǎo)意義，而且對(duì)社會(huì)公眾具有警示意義。

5個(gè)典型案例分別是：孟某甲、蘇某某販賣毒品、洗錢案，孟某某洗錢案，潘某洗錢案，陳某洗錢案，楊某洗錢案。這些案例全方位展現(xiàn)天津檢察機(jī)關(guān)、中國(guó)人民銀行天津分行等多個(gè)單位聯(lián)動(dòng)配合，有效落實(shí)《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022-2024年）》有關(guān)要求，遏制贓款轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換與反哺犯罪活動(dòng)，從嚴(yán)打擊治理洗錢犯罪活動(dòng)等情況。下面，我們來介紹第二個(gè)案例：

2、孟某某洗錢案——準(zhǔn)確認(rèn)定非法集資犯罪下游洗錢罪的明知與數(shù)額

【基本案情】

被告人孟某某，無業(yè)，系非法吸收公眾存款案件被告人張某某女婿。

（一）上游犯罪

2017年2月，王某甲未經(jīng)國(guó)家金融主管部門許可，以企業(yè)經(jīng)營(yíng)為掩護(hù)，謊稱山東某酒業(yè)有限公司為擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模需向社會(huì)募集資金，并承諾給予投資者高額返利，引誘投資者投資，進(jìn)行非法集資活動(dòng)。2017年2月至4月，張某某、王某乙經(jīng)王某甲介紹后通過口口相傳、微信朋友圈等方式，在天津市薊州區(qū)向社會(huì)公眾宣傳其投資返利模式，并通過組織投資者免費(fèi)到山東某酒廠旅游參觀、幫助投資人在網(wǎng)上注冊(cè)賬戶等形式，引誘投資人投資，共向22人吸收投資款人民幣710余萬元。

2021年1月5日，天津市薊州區(qū)人民檢察院以非法吸收公眾存款罪對(duì)張某某、王某乙提起公訴。2021年7月22日，天津市薊州區(qū)人民法院作出判決，認(rèn)定二被告人犯非法吸收公眾存款罪，判處張某某有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣5萬元；判處王某乙有期徒刑二年，并處罰金人民幣5萬元。判決已生效。

（二）洗錢犯罪

2017年2月至4月，被告人孟某某明知張某某從事非法吸收公眾存款犯罪活動(dòng)，仍舊提供自己名下中國(guó)建設(shè)銀行卡和中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡供張某某、王某乙使用，并按照張某某要求將收取的400萬元集資款轉(zhuǎn)入王某甲、王某乙及張某某個(gè)人銀行賬戶用于個(gè)人支出等用途，造成相關(guān)錢款無法追回。

【訴訟過程】

天津市薊州區(qū)人民檢察院在辦理郝某某涉嫌非法吸收公眾存款罪一案過程中，經(jīng)梳理涉案資金去向，發(fā)現(xiàn)張某某、王某乙吸收的集資款大部分轉(zhuǎn)入孟某某名下銀行賬戶。部分證據(jù)顯示，孟某某系張某某女婿，經(jīng)常到訪張某某非法集資場(chǎng)所。綜合以上證據(jù)，判斷孟某某可能涉嫌洗錢犯罪。2020年6月28日，天津市薊州區(qū)人民檢察院將該線索移送天津市公安局薊州分局立案?jìng)刹椋⒚芮懈櫚讣k理進(jìn)度，重點(diǎn)圍繞洗錢罪主觀明知及其掩飾隱瞞故意，同步引導(dǎo)偵查取證。

針對(duì)孟某某對(duì)其轉(zhuǎn)移資金系非法集資犯罪所得的明知，檢察機(jī)關(guān)引導(dǎo)偵查，重點(diǎn)圍繞張某某等人日常經(jīng)營(yíng)合法收入與孟某某幫助轉(zhuǎn)移非法集資款數(shù)額之間明顯不符為核心開展工作。通過與相關(guān)金融機(jī)構(gòu)密切協(xié)作，調(diào)取銀行流水、微信聊天記錄、補(bǔ)強(qiáng)口供、證言等言詞證據(jù)及開展實(shí)地走訪等工作，一是查明了張某某全部收入來源與相關(guān)異常流水情況，證實(shí)孟某某銀行卡日轉(zhuǎn)賬頻次密集，數(shù)額與正常經(jīng)營(yíng)收入情況嚴(yán)重不符，洗錢行為可疑點(diǎn)得以對(duì)比排查清楚；二是查明了孟某某對(duì)幫助非法集資活動(dòng)洗錢的主觀明知，證實(shí)孟某某經(jīng)常性到訪張某某經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，協(xié)辦有關(guān)工作，其對(duì)張某某從事非法集資的事實(shí)完全知悉，同時(shí)，結(jié)合其對(duì)張某某合法收入來源情況的明知，對(duì)比其幫助轉(zhuǎn)移款項(xiàng)方式、數(shù)額等行為異常點(diǎn)，認(rèn)定孟某某洗錢故意。經(jīng)進(jìn)一步釋法說理，孟某某主動(dòng)表示自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

針對(duì)案件定性，檢察機(jī)關(guān)引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查，查明孟某某并非涉案公司員工，未實(shí)施非法吸攬資金行為，也未與上游犯罪行為人存在事前和事中通謀，犯罪故意并非幫助非法吸收公眾存款犯罪，而是幫助張某某個(gè)人進(jìn)行非法集資所得的轉(zhuǎn)移，轉(zhuǎn)移錢款也被用于個(gè)人支出等用途，因此，孟某某依法不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的共犯，應(yīng)定性為洗錢罪。

針對(duì)洗錢數(shù)額，檢察機(jī)關(guān)對(duì)孟某某銀行賬戶轉(zhuǎn)出金額性質(zhì)進(jìn)行了全面梳理。結(jié)合卷中證人證言，通過制作表格逐項(xiàng)列明資金收入、支出及余額情況，逐筆判斷資金走向，扣除孟某某工資等合法收入和重復(fù)轉(zhuǎn)賬金額，確定本案洗錢數(shù)額。

2021年1月22日，天津市公安局薊州分局經(jīng)立案?jìng)刹?，以孟某某涉嫌洗錢罪移送審查起訴。2021年3月3日，天津市薊州區(qū)人民檢察院以洗錢罪對(duì)孟某某提起公訴。2021年4月16日，天津市薊州區(qū)人民法院作出判決，認(rèn)定孟某某犯洗錢罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣20萬元。孟某某未上訴，判決已生效。

【典型意義】

? 嚴(yán)格落實(shí)“一案雙查”，及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪線索。洗錢行為的本質(zhì)在于對(duì)特定犯罪所得及其收益的掩飾、隱瞞。由于非法集資犯罪是洗錢罪上游犯罪，檢察機(jī)關(guān)在辦理此類案件過程中，應(yīng)充分發(fā)揮法律監(jiān)督職能，嚴(yán)格落實(shí)“一案雙查”的要求，同步審查是否具有掩飾、隱瞞非法集資犯罪所得及其收益的行為，尤其是密切與金融機(jī)構(gòu)的協(xié)作，關(guān)注能夠反映資金去向的各類轉(zhuǎn)賬憑證、交易記錄及流水明細(xì)等。對(duì)于洗錢線索，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)證據(jù)及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)，并做好引導(dǎo)偵查工作。通過發(fā)揮提前介入、審查逮捕、審查起訴等職能，圍繞洗錢罪主觀明知程度、行為人客觀參與情況及涉案資金去向，補(bǔ)充完善證據(jù)，為適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度打下良好的證據(jù)基礎(chǔ)。

? 依法運(yùn)用推定，綜合認(rèn)定洗錢犯罪嫌疑人主觀明知。洗錢罪是故意犯罪，其明知包括知道或者應(yīng)當(dāng)知道。雖然《刑法修正案（十一）》刪除了關(guān)于“明知”的表述，將“自洗錢”行為納入規(guī)制范疇，但檢察機(jī)關(guān)仍應(yīng)當(dāng)證明“他洗錢”犯罪嫌疑人對(duì)上游犯罪所得及其收益確實(shí)知道或應(yīng)當(dāng)知道。在辦理非法集資下游洗錢犯罪案件中，檢察機(jī)關(guān)應(yīng)注重引導(dǎo)偵查從以下幾個(gè)方面證明明知：一是以犯罪嫌疑人與上游犯罪行為人的關(guān)系密切程度及外圍證據(jù)為切入點(diǎn)，審查其對(duì)非法集資行為的認(rèn)知；二是審查轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換財(cái)物的異常性，審查來源、去向及用途，交易金額大小，不同銀行賬戶之間的劃轉(zhuǎn)頻次等；三是審查犯罪嫌疑人對(duì)于異常性的認(rèn)知，重點(diǎn)審查可否適用推定情形，通過犯罪嫌疑人協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換與上游犯罪行為人職業(yè)或財(cái)產(chǎn)狀況明顯不符的財(cái)物，推定其對(duì)轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換對(duì)象為犯罪所得具有明知。同時(shí)，充分結(jié)合犯罪嫌疑人身份背景、工資收入、認(rèn)知能力等情況，綜合認(rèn)定其主觀上對(duì)自己幫助掩飾、隱藏的系相關(guān)犯罪所得及其收益的明知。

? 區(qū)分故意內(nèi)容，準(zhǔn)確界定上游共犯與洗錢罪。檢察機(jī)關(guān)辦理洗錢案件，應(yīng)重點(diǎn)審查犯罪嫌疑人實(shí)施掩飾、隱瞞行為的故意內(nèi)容。對(duì)于非法集資下游洗錢案件，一方面要審查犯罪嫌疑人對(duì)上游犯罪的人員組成、具體分工、實(shí)施方法等有無認(rèn)知，與上游犯罪行為人有無共同追求非法集資犯罪結(jié)果發(fā)生的意志因素，另一方面要審查犯罪嫌疑人實(shí)施掩飾、隱瞞行為的故意，是基于其在非法集資活動(dòng)的地位、分工，還是基于幫助上游犯罪行為人個(gè)人進(jìn)行犯罪所得及其收益的掩飾、隱瞞。對(duì)于幫助上游犯罪行為人個(gè)人進(jìn)行犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換，并未共謀幫助實(shí)施上游犯罪的，如具備明知，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為洗錢罪。

? 全面梳理固定證據(jù)，依法認(rèn)定洗錢犯罪數(shù)額。洗錢犯罪數(shù)額是指掩飾、隱瞞的相關(guān)犯罪所得及其收益的數(shù)額。在具體查證過程中，檢察機(jī)關(guān)可以結(jié)合證人證言、犯罪嫌疑人供述和辯解等證據(jù)，在相關(guān)金融機(jī)構(gòu)配合下，對(duì)犯罪嫌疑人所提供的銀行賬戶的資金收入、支出情況進(jìn)行詳細(xì)梳理，將犯罪嫌疑人的合法收入、重復(fù)轉(zhuǎn)賬部分及取證后仍存疑的金額予以扣除后，確定其掩飾、隱瞞的非法集資犯罪所得及其收益的數(shù)額，依法認(rèn)定洗錢犯罪數(shù)額。

來源：天津市人民檢察院微信公眾號(hào)