人民銀行廣州分行打擊治理洗錢違法犯罪典型案例系列展播|③

“正義之獅”以案說法之打擊涉黑洗錢案

【涉黑洗錢罪簡介】

2022年，廣州分行全轄共推動涉黑洗錢案件判決11宗，本期3宗案件并處罰金額較大，分別并處金額100至168萬，判處刑期較長，分別判處有期徒刑二年七個月至七年。黑社會性質(zhì)的組織犯罪是洗錢罪的七類上游犯罪之一。依據(jù)《刑法》191條規(guī)定，洗錢罪是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，而提供資金賬戶的，或?qū)⒇敭a(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的，或通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的，或跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的，或以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為。其中，黑社會性質(zhì)的組織犯罪包括組織、領(lǐng)導、參加黑社會性質(zhì)組織罪；入境發(fā)展黑社會組織罪；包庇、縱容黑社會性質(zhì)組織罪。

一、案情簡介

（一）梅州鄧某杰涉黑洗錢案

2013年至2020年8月期間，鄧某杰在明知曾某彬、曾某明、鄧某桃等人（另案處理）組織、領(lǐng)導、參加黑社會性質(zhì)組織犯罪,并通過非法手段獲得某石場股份的情況下，仍接受曾某彬、曾某明、鄧某桃的安排擔任某石場總經(jīng)理，負責該石場的經(jīng)營管理和財務(wù)工作，在明知該石場有設(shè)立公司賬戶的情況下，仍將個人銀行賬戶用于接收、轉(zhuǎn)移該石場的違法收益，通過轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)等方式轉(zhuǎn)移資金共計3269余萬元。2022年1月17日，大埔縣人民法院依法對鄧某杰犯洗錢罪案作出裁定，判處有期徒刑二年七個月，并處罰金168萬元。

（二）湛江黃某林涉黑洗錢案

2019年10月至2020年10月期間，黃某林在明知張某坤（另案處理）的資金系黑社會性質(zhì)組織犯罪所得的情況下，仍多次協(xié)助用本人銀行賬戶歸集張某坤非法所得現(xiàn)金及接收轉(zhuǎn)賬，共計現(xiàn)金1480萬元，轉(zhuǎn)賬788萬元；同時，黃某林將所保管的部分涉黑資金用于購買銀行理財，并在張某坤指令下將涉黑資金2000萬元轉(zhuǎn)賬到他人銀行賬戶用于工程項目投資。在得知張某坤因涉嫌黑社會性質(zhì)組織犯罪被公安機關(guān)抓獲后，為繼續(xù)隱瞞其銀行賬戶中剩余資金來源，黃某林將其中的人民幣220萬元轉(zhuǎn)賬到其兒子個人賬戶，并將其原賬戶注銷。2022年12月8日，湛江市中級人民法院依法對黃某林洗錢案作出終審裁定，判處有期徒刑四年，并處罰金100萬元。

（三）清遠周某東涉黑洗錢案

2017年6月周某德因犯組織、領(lǐng)導、參加黑社會性質(zhì)組織罪被清遠市公安局刑事拘留，委托其兒子周某東行使其在A公司65%股權(quán)股東權(quán)利。2017年10月至2018年8月期間，周某東明知A公司股權(quán)因黑社會性質(zhì)組織犯罪案件被公安機關(guān)凍結(jié)的情況下，以較難監(jiān)管的現(xiàn)金方式進行分紅，分得利潤665.6萬元。2018年8月份，周某東經(jīng)與A公司其他股東商議后將A公司發(fā)包給B公司經(jīng)營，并在A公司賬戶被查封的情況下要求B公司以現(xiàn)金方式支付承包費。2018年9月至至2019年3月期間，周某東以現(xiàn)金方式領(lǐng)取承包費共455萬。2022年6月17日，英德市人民法院一審宣判，判決周某東犯洗錢罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣100萬元。

二、洗錢的主要手法

（一）通過提供銀行賬戶轉(zhuǎn)移涉黑非法資金

梅州鄧某杰洗錢案中，鄧某杰在明知某石場有設(shè)立公司賬戶的情況下，仍提供本人銀行賬戶用于接收、轉(zhuǎn)移該石場的違法收益，并將轉(zhuǎn)入資金與個人收入、支出混用。經(jīng)查，至案發(fā)時該賬戶共流入資金3726余萬元，其中某石場違法收益共3349余萬元，個人收入376余萬元。在此期間，鄧某杰3269余萬元流轉(zhuǎn)用于該石場的收開支、償還曾某彬等人債務(wù)、提供資金給涉黑組織成員曾某華、曾某強等，使違法受益合法化。

（二）通過投資方式轉(zhuǎn)移涉黑非法資金

湛江黃某林洗錢案中，黃某林在明知張某坤的資金系以暴力、“軟暴力”或其他手段壟斷經(jīng)營的黑社會性質(zhì)組織犯罪所得的情況下，仍提供本人銀行賬戶用于收取非法所得。其中收取經(jīng)營現(xiàn)金共1480萬元，收取銀行卡轉(zhuǎn)賬788萬元。黃某林將部分涉黑資金用于購買銀行理財產(chǎn)品，非法獲取理財收益約40萬元，又在張某坤的授意下將2000萬元涉黑資金轉(zhuǎn)賬到黑社會性質(zhì)組織成員黃某杰的賬戶進行工程項目投資，以達到掩飾、隱瞞資金來源的目的。

（三）通過收取現(xiàn)金分紅及承包款的方式躲避監(jiān)管

清遠周某東洗錢案中，周某東在明知A公司的股份與其父參與的黑社會性質(zhì)組織犯罪有關(guān)并且已經(jīng)被凍結(jié)的情況下，仍伙同他人通過現(xiàn)金方式領(lǐng)取股權(quán)對應(yīng)的分紅共665.6萬元，并在將公司承包給B公司經(jīng)營后，以現(xiàn)金方式領(lǐng)取承包費共455萬元，借此逃避資金監(jiān)管追查，掩飾、隱瞞資金來源，利用現(xiàn)金的特殊性消除交易痕跡。

三、多方合力推動洗錢入罪

（一）偵查部門發(fā)揮的職能作用

一是“一案雙查”同步打擊。公安機關(guān)在依法偵辦涉黑案件的同時審查洗錢行為，及時發(fā)現(xiàn)洗錢線索，確保上下游犯罪的同步打擊。二是專業(yè)支撐證據(jù)固定。案件偵辦人員第一時間結(jié)合線索情報，對涉嫌黑社會性質(zhì)的組織犯罪活動掩飾、隱瞞犯罪所得的來源和性質(zhì)的犯罪嫌疑人開展立案偵查，全面固定證據(jù)，通過人證、物證、被告人訊問等，鎖定對“明知”行為的認定。

（二）人民銀行發(fā)揮的職能作用

一是發(fā)揮情報支持作用。積極參與案件協(xié)查，及時反饋涉案資金流水，并根據(jù)銀行機構(gòu)反饋的資金交易情況進行交易分析，厘清洗錢資金路徑和參與洗錢人員，為發(fā)現(xiàn)和破獲洗錢線索提供有力支持。二是發(fā)揮洗錢入罪指引作用。深化與公安機關(guān)、檢察院的溝通交流，探討現(xiàn)有案件中挖掘洗錢罪案源的線索，向案件經(jīng)辦人員普及洗錢罪相關(guān)知識，提供洗錢入罪相關(guān)指引及典型案例，解答偵查部門疑問，推動洗錢罪立案、起訴和判決。

（三）司法部門發(fā)揮的職能作用

一是適時介入指導。結(jié)合涉嫌參加黑社會性質(zhì)組織犯罪案件實際，檢察院和法院適時介入，全面梳理在案證據(jù)，并在法條允許范圍內(nèi)提出偵查取證意見。二是順利推動判決。協(xié)調(diào)解決辦案過程中的困難和問題，及時提出補充偵查意見，在案情明晰、爭取充足的條件下，推動洗錢案件快速審理和判決。

四、案例評析

（一）落實“一案雙查”工作機制

在辦理黑社會性質(zhì)組織犯罪案件中，往往存在通過關(guān)聯(lián)人賬戶取現(xiàn)、購買理財產(chǎn)品、投資分紅等方式掩飾、隱瞞違法犯罪所得，建議相關(guān)偵查部門在辦理類似案件中嚴格落實“一案雙查”工作機制。

（二）強化跨部門合作機制

持續(xù)加強與海關(guān)緝私、公安打私等部門的協(xié)作配合，健全完善情報會商、信息交流、數(shù)據(jù)共享、案件反饋機制，加強對洗錢及走私犯罪線索的分析研判及案情會商，提升打擊洗錢犯罪工作質(zhì)效。

（三）建立已辦案件回溯洗錢線索機制

洗錢罪屬于伴生型犯罪，為深入打擊、懲治洗錢犯罪，人民銀行聯(lián)合檢察院對近年已破案的涉黑犯罪案件進行回溯，深挖洗錢犯罪線索，鎖定洗錢犯罪的關(guān)鍵對象，再啟動立案偵查程序，推進洗錢案定罪宣判。

五、“正義之獅”提示您

（一）涉黑洗錢危害大，守護正義靠大家

洗錢犯罪活動為黑社會性質(zhì)組織犯罪提供了經(jīng)濟基礎(chǔ)和資金通道，助長了黑惡勢力的進一步壯大，嚴重破壞經(jīng)濟、社會生活秩序，損害人民群眾切身利益。反洗錢是打擊黑惡勢力犯罪的重要手段，精準“打財斷血”，助力鏟除黑惡勢力經(jīng)濟基礎(chǔ),對于遏制黑惡犯罪、促進追贓挽損，維護黑惡受害者合法權(quán)益，建設(shè)更高水平的平安中國有重要作用。反洗錢，人人有責。（二）自覺遠離洗錢陷阱，保護自己合法權(quán)益

黑惡勢力犯罪分子往往利用他人賬戶規(guī)避監(jiān)管和偵查，我們要擦亮眼睛，增強反洗錢意識，不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和Ｕ盾，避免為他人洗錢提供便利。在辦理金融業(yè)務(wù)時，選擇安全可靠的金融機構(gòu)，守護好錢袋子。

（三）勇于舉報涉黑涉惡違法犯罪活動和洗錢行為

《反有組織犯罪法》規(guī)定，任何單位和個人都有協(xié)助、配合有關(guān)部門開展反有組織犯罪工作的義務(wù)。國家鼓勵單位和個人舉報有組織犯罪?！斗聪村X法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。