人民銀行廣州分行打擊治理洗錢違法犯罪典型案例系列展播|⑤

“正義之獅”以案說法之打擊涉毒洗錢案（下）

【涉毒洗錢罪簡(jiǎn)介】

2022年，廣州分行轄區(qū)成功推動(dòng)涉毒洗錢案件判決68宗，其中自洗錢案件53宗。本期7宗案件涵蓋珠三角、粵西、粵北地區(qū)，均為涉毒自洗錢案件。自洗錢是指行為人在實(shí)施毒品犯罪等上游犯罪之后，對(duì)犯罪所得及其產(chǎn)生的收益進(jìn)行“清洗”以使之合法化的行為，自洗錢行為人參與了上游犯罪與洗錢犯罪全過程。2021年3月1日起施行的《刑法修正案（十一）》對(duì)洗錢罪作了修改，刪除了洗錢罪“明知”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)、刪除了構(gòu)成洗錢罪行為中“協(xié)助”表述，明確“自洗錢”入罪。“自洗錢”入罪后，實(shí)施掩飾、隱瞞等“自洗錢”行為單獨(dú)構(gòu)成洗錢罪，并與上游犯罪“數(shù)罪并罰”。

毒品犯罪是洗錢罪的七類上游犯罪之一。依據(jù)《刑法》191條規(guī)定，洗錢罪是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，而提供資金賬戶的，或?qū)⒇?cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的，或通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的，或跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的，或以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為。其中，毒品犯罪包括走私、販賣、運(yùn)輸、制造毒品罪，非法生產(chǎn)、買賣、運(yùn)輸制毒物品、走私制毒物品罪，非法種植毒品原植物罪等，是指違反國(guó)家和國(guó)際有關(guān)禁毒法律、法規(guī)，破壞毒品管制活動(dòng)，應(yīng)該受到刑法處罰的犯罪行為。

每年的“6·26”是國(guó)際禁毒日。1987年6月12日至26日，聯(lián)合國(guó)在維也納召開由138個(gè)國(guó)家的3000多名代表參加的麻醉品濫用和非法販運(yùn)問題部長(zhǎng)級(jí)會(huì)議，提出了“愛生命，不吸毒”的口號(hào)，并將6月26日定為“國(guó)際禁毒日”，以引起世界各國(guó)對(duì)毒品問題的重視，同時(shí)號(hào)召全球人民共同解決及宣傳毒品問題。

一、案情簡(jiǎn)介

（一）廣州楊某越、譚某涉毒洗錢案

2021年7月，楊某越多次將毒品放置于廣州市天河區(qū)不同地點(diǎn)進(jìn)行隱蔽再通知吸毒人員取走的“埋地雷”方式販賣毒品。為掩飾資金來源及性質(zhì)，楊某越使用與其同住的譚某的微信收款碼收取毒資。譚某明知楊某越販賣毒品，而提供微信收款碼并在收取毒資后直接或經(jīng)由其使用的其他微信賬號(hào)向楊某越轉(zhuǎn)賬。2021年12月，廣州市海珠區(qū)人民法院判決楊某越犯販賣毒品罪，判處有期徒刑二年，并處罰金10000元，犯洗錢罪，判處罰金3000元，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑二年，并處罰金13000元；判決譚某犯洗錢罪，判處罰金3000元。其中，楊某越為自洗錢。

（二）惠州肖某中、肖某粦涉毒洗錢案

2021年12月份開始，肖某中在明知其父肖某粦是販毒人員的情況下，依照肖某粦的指示多次幫肖吉粦以現(xiàn)金及微信二維碼收款等方式在收取吸毒人員的毒資后，通過微信轉(zhuǎn)賬及銀行卡提現(xiàn)的方式將收取的毒資轉(zhuǎn)賬給肖某粦。肖某中幫助肖某粦掩飾、隱瞞毒資共計(jì)人民幣26595元。2022年8月，惠城區(qū)人民法院判決肖某中犯洗錢罪，判處有期徒刑一年八個(gè)月，并罰金10000元。判決肖某粦犯販賣毒品罪，判處有期徒刑七年三個(gè)月，并處罰金80000元；犯洗錢罪，判處有期徒刑一年八個(gè)月，并處罰金10000元；數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑八年七個(gè)月，并處罰金90000元。其中，肖某粦為自洗錢。

（三）東莞劉某其、劉某涉毒洗錢案

2016年5月份開始，劉某其為掩飾其毒資的來源和性質(zhì)，借用劉某的身份證信息注冊(cè)微信賬號(hào)和支付寶賬號(hào)，并用劉某的銀行賬戶綁定上述賬號(hào)，通過上述微信賬戶和支付寶賬號(hào)用于聯(lián)系吸毒人員并收取毒資，劉某明知?jiǎng)⒛称鋸氖露酒方灰仔袨椋匀粚⑸鲜錾矸葑C信息和銀行賬戶借給劉某其使用。劉某其利用劉某的上述賬號(hào)和銀行卡收取毒資共計(jì)7580元。2022年7月，東莞市第二人民法院判決劉某其犯販賣、運(yùn)輸毒品罪，判處有期徒刑七年，并處罰金10000元；犯洗錢罪，判處拘役六個(gè)月，并處罰金2000元，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑七年，并處罰金12000元。判決劉某犯洗錢罪，判處拘役六個(gè)月，并處罰金2000元。其中，劉某其為自洗錢。

（四）河源黃某良、黃某強(qiáng)涉毒洗錢案

2022年4月開始，黃某強(qiáng)明知其叔黃某良販賣冰毒，仍按黃某良的要求新開立銀行卡及提供微信二維碼給黃某良收取毒資36080元。2022年11月，紫金縣人民法院判決黃某良犯販賣毒品罪，判處有期徒刑八年六個(gè)月，并處罰金20000元；犯洗錢罪，判處有期徒刑九個(gè)月，并處罰金5000元；數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑八年九個(gè)月，并處罰金25000元。判決黃某強(qiáng)犯洗錢罪，判處有期徒刑七個(gè)月，并處罰金2000元。其中，黃某良為自洗錢。

（五）茂名彭某、林某平涉毒洗錢案

2021年8月至10月期間，彭某在向他人販賣毒品過程中，為掩飾、隱瞞犯罪所得，通過吸毒人員林某平的微信收款碼收取他人毒資后再由林某平通過微信紅包的方式轉(zhuǎn)回給彭某，共計(jì)400元。2022年1月，信宜市人民法院判決彭某犯販賣毒品罪，判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金20000元；犯洗錢罪，判處有期徒刑八個(gè)月，并處罰金4000元；數(shù)罪并罰（包括其他犯罪事實(shí)）決定執(zhí)行有期徒刑八年六個(gè)月，并處罰金27000元。判決林某平犯洗錢罪，判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金2000元。其中，彭某為自洗錢。

（六）清遠(yuǎn)張某偉、梁某聰涉毒洗錢案

2021年3月至4月期間，張某偉、梁某聰在伙同張某威販賣毒品過程中，利用他人的支付寶賬戶和微信賬戶收取和轉(zhuǎn)移毒資2.5萬余元。2022年3月，清遠(yuǎn)市清新區(qū)人民法院判決張某偉犯販賣、運(yùn)輸毒品罪，判處有期徒刑十五年，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)40000元；犯洗錢罪，判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金3000元；數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑十五年，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)40000元、罰金3000元。梁某聰犯販賣毒品罪，判處有期徒刑七年九個(gè)月，并處罰金15000元；犯洗錢罪，判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金3000元；數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑七年九個(gè)月，并處罰金18000元。其中，張某偉、梁某聰均為自洗錢。

（七）陽江朱某新、賴某繁涉毒洗錢案

2021年5月，朱某新販賣毒品給吸毒人員時(shí)，使用其他人的微信賬戶收取毒資16000元。為掩飾、隱瞞毒資來源，朱某新將收到的16000元毒資分批轉(zhuǎn)到其自己實(shí)名認(rèn)證的微信號(hào)并提現(xiàn)到其本人的銀行卡中。2021年6月左右開始，賴某繁借他人實(shí)名認(rèn)證的電話號(hào)碼及微信賬號(hào)使用。2021年9月至10月期間，賴某繁販賣毒品時(shí)使用他人的微信賬號(hào)收取毒資。2022年8月，陽江市陽東區(qū)人民法院判決朱某新犯販賣毒品罪，判處有期徒刑七年六個(gè)月，并處罰金8000元；犯洗錢罪，判處有期徒刑八個(gè)月，并處罰金2000元；數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑七年十個(gè)月，并處罰金10000元。判決賴某繁犯販賣毒品罪，判處有期徒刑三年十個(gè)月，并處罰金2000元；犯洗錢罪，判處有期徒刑七個(gè)月，并處罰金2000元；數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑四年二個(gè)月，并處罰金6000元。其中，朱某新、賴某繁均為自洗錢。

二、洗錢的主要手法

（一）新開立銀行賬戶或支付賬戶接收毒資

河源黃某良、黃某強(qiáng)洗錢案中，黃某強(qiáng)明知其叔黃某良販賣冰毒，仍按黃某良的要求用自己的身份證信息新開立1張銀行卡給黃某良收取毒資。東莞劉某其、劉某洗錢案中，劉某其為了掩飾其毒資的來源和性質(zhì)，借用劉某的身份證信息注冊(cè)微信賬號(hào)和支付寶賬號(hào)，并用劉某的銀行賬戶綁定上述賬號(hào)，通過上述微信賬戶和支付寶賬號(hào)用于聯(lián)系吸毒人員并收取毒資，劉某明知?jiǎng)⒛称鋸氖露酒方灰仔袨?，仍然將上述身份證信息和銀行賬戶借給劉某其使用。

（二）通過微信賬戶分拆轉(zhuǎn)移毒資

陽江朱某新洗錢案中，朱某新將收到的毒資分批轉(zhuǎn)到其自己實(shí)名認(rèn)證的微信號(hào)并提現(xiàn)到其本人的銀行卡中，再通過其自己實(shí)名認(rèn)證的微信號(hào)支出使用。

（三）通過不同賬號(hào)轉(zhuǎn)賬切斷涉毒資金鏈條

廣州楊某越、譚某洗錢案中，譚某明知楊某越販賣毒品，仍提供微信收款碼并在收取毒資后直接或經(jīng)由其使用的其他微信賬號(hào)向楊某越轉(zhuǎn)賬，掩飾資金來源及性質(zhì)。

（四）通過轉(zhuǎn)換現(xiàn)金掩飾、隱瞞毒資

惠州肖某中、肖某粦洗錢案中，肖某粦利用肖某中微信賬戶接收毒資26695元，然后再將毒資通過微信轉(zhuǎn)賬及銀行卡提現(xiàn)的方式轉(zhuǎn)至其本人。河源黃某良、黃某強(qiáng)洗錢案中，黃某強(qiáng)提供銀行帳戶及微信二維碼幫助黃某良收取毒資36080元，并協(xié)助套現(xiàn)5700元給黃某良，其余毒資由黃某良提現(xiàn)至銀行卡取款或微信零錢兌換現(xiàn)金。

（五）利用關(guān)系密切的人清洗毒資

本期多宗洗錢案中，提供賬戶收取轉(zhuǎn)移毒資的大都是與販賣毒品犯罪主體關(guān)系密切的人，他們明知對(duì)方販賣毒品仍然提供賬戶協(xié)助收取轉(zhuǎn)移毒資，雙方構(gòu)成洗錢共同犯罪。如惠州肖某中、肖某粦洗錢案，肖某中和毒販肖某粦為父子，肖某中明知肖吉粦販賣毒品仍提供微信賬戶協(xié)助肖某粦接收轉(zhuǎn)移毒資，構(gòu)成洗錢罪（他洗錢）；肖某粦利用肖某中微信賬戶收取毒資后要求肖某中將毒資通過微信轉(zhuǎn)賬及銀行卡提現(xiàn)的方式轉(zhuǎn)至其本人，屬于“自洗錢”，在構(gòu)成販賣毒品罪的同時(shí)，還構(gòu)成洗錢罪，兩罪并罰。

三、多方合力推動(dòng)洗錢入罪

（一）偵查部門發(fā)揮的職能作用

一是“一案雙查”嚴(yán)打“自洗錢”。公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)毒品案件涉毒資產(chǎn)調(diào)查，注重在辦案中開展毒資流向追蹤，及時(shí)發(fā)現(xiàn)涉毒洗錢線索，深挖涉毒“自洗錢”行為，切實(shí)加強(qiáng)涉毒資產(chǎn)查處，確保對(duì)毒品犯罪和洗錢犯罪（“自洗錢”和“他洗錢”）的同步打擊。二是專業(yè)支撐固定“自洗錢”證據(jù)。充分利用刑法修正案（十一）洗錢罪規(guī)定條款，結(jié)合線索情報(bào)，對(duì)毒品犯罪活動(dòng)嫌疑人在完成毒品上游犯罪后又實(shí)施掩飾、隱瞞毒資的犯罪行為以洗錢罪同步開展立案?jìng)刹?，通過人證、物證、被告人訊問等收集固定“自洗錢”主客觀證據(jù)。

（二）人民銀行發(fā)揮的職能作用

一是大力宣傳、推動(dòng)“自洗錢”入罪，通過聯(lián)合培訓(xùn)、座談交流等方式積極向辦案部門宣導(dǎo)刑法有關(guān)“自洗錢”規(guī)定和典型案例，聯(lián)合公安禁毒部門協(xié)同推動(dòng)構(gòu)建打擊涉毒自洗錢的工作共識(shí)和合力。二是健全合作機(jī)制。會(huì)同公安部門簽署《聯(lián)合打擊涉毒洗錢犯罪合作備忘錄》，以落實(shí)《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022-2024年）》為契機(jī)，聯(lián)合司法部門不斷強(qiáng)化打擊洗錢犯罪協(xié)同聯(lián)動(dòng)機(jī)制，有效推動(dòng)洗錢罪案件的起訴和判決。三是發(fā)揮金融情報(bào)作用。深入開展涉毒可疑資金交易監(jiān)測(cè)，有效發(fā)現(xiàn)涉毒洗錢犯罪線索，及時(shí)移送公安部門立案?jìng)赊k；發(fā)揮資金分析優(yōu)勢(shì)，協(xié)助辦案部門開展案件協(xié)查，對(duì)涉案賬戶和資金交易情況開展深入分析，厘清洗錢資金路徑和洗錢方式，為認(rèn)定自洗錢犯罪事實(shí)提供有力支撐。

（三）司法部門發(fā)揮的職能作用

一是適時(shí)介入指導(dǎo)。司法部門認(rèn)真貫徹執(zhí)行刑法修正案（十一）洗錢罪規(guī)定，結(jié)合毒品犯罪案件情況，同步審查毒品上游犯罪人員是否涉嫌洗錢犯罪，提出指導(dǎo)意見。二是依法推動(dòng)判決。對(duì)上游犯罪人員的自洗錢行為以洗錢罪追究刑事責(zé)任，是刑法修正案（十一）根據(jù)反洗錢形勢(shì)任務(wù)作出的重大調(diào)整。司法部門準(zhǔn)確把握“自洗錢”犯罪構(gòu)成要件，結(jié)合毒品犯罪和洗錢犯罪典型案例，對(duì)案情清楚、證據(jù)確鑿的案件，依法從快審理和判決。

四、案例評(píng)析

（一）深化“一案雙查”

在毒品犯罪案件中，較常存在自洗錢犯罪，毒販往往通過關(guān)系密切的人（如親屬）的銀行賬戶、微信賬戶或支付寶賬戶收取、轉(zhuǎn)移毒資或通過上述賬戶取現(xiàn)，試圖切斷毒品犯罪資金鏈條，掩飾、隱瞞違法犯罪所得，建議偵查部門在辦理類似案件中深化“一案雙查”工作機(jī)制，同步偵查上游犯罪人員是否涉嫌“自洗錢”行為。

（二）強(qiáng)化跨部門合作

落實(shí)落細(xì)《打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022-2024年）》，持續(xù)強(qiáng)化跨部門協(xié)調(diào)合作；充分發(fā)揮各部門優(yōu)勢(shì)，構(gòu)建聯(lián)合防控、聯(lián)合會(huì)商、聯(lián)合打擊、協(xié)同辦案的工作格局，健全完善情報(bào)會(huì)商、信息交流、數(shù)據(jù)共享、案件反饋工作機(jī)制，不斷提升打擊涉毒洗錢犯罪工作質(zhì)效。

五、“正義之獅”提示您

（一）自覺遠(yuǎn)離毒品危害

毒品危害身心健康、破壞家庭幸福、危害社會(huì)安定，毀滅自己、禍及家庭和社會(huì)，甚至還會(huì)誘發(fā)其他違法犯罪問題，我們要清醒認(rèn)識(shí)毒品的嚴(yán)重危害性，增強(qiáng)自我保護(hù)能力，自覺遠(yuǎn)離毒品。

（二）避免掉入涉毒洗錢陷阱

毒品犯罪是嚴(yán)重的刑事犯罪。毒販通常會(huì)以各種理由向關(guān)系密切的人提出借用賬戶的需求，試圖掩飾涉毒資金交易、逃避偵查打擊，我們務(wù)必要明辨是非，謹(jǐn)慎交友，清楚認(rèn)識(shí)哪些是洗錢行為，對(duì)關(guān)系密切的人提出的不合理需求也要謹(jǐn)慎處理，堅(jiān)決拒絕為他人收取、轉(zhuǎn)移不合法資金的要求，防止掉入涉毒洗錢陷阱，避免成為毒品犯罪的幫兇。

（三）不要出租出借自己的身份證件、銀行賬戶、微信賬戶和替他人取現(xiàn)

利用他人身份信息開立賬戶，通過他人賬戶轉(zhuǎn)移資金、取現(xiàn)是犯罪分子常用的洗錢方式之一。賬戶將真實(shí)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，我們要增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，不要出租出借自己的身份證信息，否則他人可能冒用您的名義從事犯罪活動(dòng)；不要出租出借自己的銀行賬戶、微信

（四）自行“清洗”犯罪所得也可獨(dú)立定罪

《刑法修正案（十一）》明確了“自洗錢”入罪，行為人實(shí)施七類洗錢上游犯罪后，為掩飾、隱瞞自己的犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，自行“清洗”犯罪所得，單獨(dú)構(gòu)成洗錢罪，與上游犯罪數(shù)罪并罰。