案例13  韋某與某證券公司的投資咨詢糾紛

案情簡(jiǎn)介：

某證券公司營(yíng)業(yè)部客戶韋某反映，其未曾向營(yíng)業(yè)部繳納服務(wù)費(fèi)，但營(yíng)業(yè)部員工孫某從2019年底開(kāi)始多次通過(guò)微信、電話等方式主動(dòng)向其推薦個(gè)股，導(dǎo)致其虧損。因此要求營(yíng)業(yè)部賠償其損失。

調(diào)解過(guò)程及結(jié)果：

調(diào)解中心將韋某的糾紛情況告知營(yíng)業(yè)部。營(yíng)業(yè)部反饋，孫某不是證券投資顧問(wèn)，經(jīng)核實(shí)，其曾在2019年底通過(guò)微信向韋某轉(zhuǎn)發(fā)個(gè)股信息，并有評(píng)價(jià)具體個(gè)股的行為，違反了相關(guān)規(guī)定，事后公司對(duì)孫某做出相應(yīng)的問(wèn)責(zé)。經(jīng)調(diào)解，員工孫某向韋某表示歉意，并愿意以個(gè)人名義補(bǔ)償韋某1萬(wàn)元，韋某表示接受。

案件評(píng)析：

《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定(2020修正)》第七條規(guī)定：“向客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)從業(yè)條件，并在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)”，營(yíng)業(yè)部員工孫某未注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)卻私下向客戶韋某提供投資建議是違規(guī)的。從人員管理的角度來(lái)看，營(yíng)業(yè)部需進(jìn)一步加強(qiáng)從業(yè)人員管理，規(guī)范從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為。從投資者角度，韋某未繳納服務(wù)費(fèi)卻欣然接受孫某私下的投資建議，且所有股票交易委托均由韋某本人親自下單，因此其也應(yīng)對(duì)交易結(jié)果負(fù)責(zé)。

本案啟示：

建議投資者不要盲目聽(tīng)從從業(yè)人員私下提供的投資建議，一定要留意提供投資咨詢服務(wù)的人員是否注冊(cè)登記為證券投資顧問(wèn)，可通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢核實(shí)，防止上當(dāng)受騙，避免投資損失。投資要靠自身的獨(dú)立判斷,不要相信天上掉餡餅、一夜暴富的美夢(mèng)。證券公司應(yīng)加強(qiáng)員工的專業(yè)素質(zhì)，注重培養(yǎng)員工法律意識(shí)，合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)，在服務(wù)客戶過(guò)程中避免使用可能產(chǎn)生誤導(dǎo)的語(yǔ)言。