世界投資者周 | 《期貨學(xué)堂》：實(shí)名開戶有要求


當(dāng)前，無論是從法律規(guī)定的角度，還是從資金及交易安全的角度，交易者都不能也不宜借用他人名義開戶?！镀谪浐脱苌贩ā返谑藯l規(guī)定：“期貨交易實(shí)行賬戶實(shí)名制。交易者進(jìn)行期貨交易的，應(yīng)當(dāng)持有證明身份的合法證件，以本人名義申請開立賬戶。任何單位和個(gè)人不得違反規(guī)定，出借自己的期貨賬戶或者借用他人的期貨賬戶從事期貨交易。”按照中國證監(jiān)會(huì)《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》第九條規(guī)定，交易者開立期貨賬戶應(yīng)當(dāng)符合《期貨交易管理?xiàng)l例》及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，遵守實(shí)名制的要求，具體包括：（1）交易者為個(gè)人的，應(yīng)當(dāng)本人親自辦理開戶手續(xù)，簽署開戶資料，不得委托代理人代為辦理開戶手續(xù)，個(gè)人的有效身份證明文件為居民身份證；（2）交易者為單位的，應(yīng)當(dāng)出具單位的授權(quán)委托書、代理人的身份證和其他開戶證件；（3）期貨經(jīng)紀(jì)合同、期貨結(jié)算賬戶中交易者姓名或者名稱與其有效身份證明文件中的姓名或者名稱一致；（4）在《期貨經(jīng)紀(jì)合同》及其他開戶資料中真實(shí)、完整、準(zhǔn)確地填寫交易者資料信息。同時(shí)，《期貨市場客戶開戶管理規(guī)定》還要求，期貨公司應(yīng)當(dāng)對交易者進(jìn)行實(shí)名制審核，期貨公司要采集并保存交易者影像資料，不得與不符合實(shí)名制要求的交易者簽署《期貨經(jīng)紀(jì)合同》，也不得為未簽訂《期貨經(jīng)紀(jì)合同》的交易者申請交易編碼。
此外，現(xiàn)行法律法規(guī)從反洗錢的角度也要求交易者以真實(shí)身份開戶。這方面的規(guī)定有《反洗錢法》第十六條，《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第九條，《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十一條等。期貨公司如果發(fā)現(xiàn)交易者借用他人名義開戶，有可能將其認(rèn)定為有洗錢嫌疑上報(bào)中國人民銀行，交易者由此可能會(huì)被追究洗錢的法律責(zé)任。
其實(shí)，借用他人名義開戶不但被法律禁止，還可能為交易者和他人帶來潛在的風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)糾紛。在交易者方面，借用他人名義開戶交易，當(dāng)交易盈利時(shí)，他人可能對交易盈利主張權(quán)利，導(dǎo)致交易者不能取得該盈利。同時(shí)，如果出借賬戶一方與第三人存在經(jīng)濟(jì)糾紛，其賬戶資金、持倉可能會(huì)被第三人依法申請查封或凍結(jié)，也就是說，借用他人名義開戶交易，對交易者的資金和交易盈利都是不安全的。在出借賬戶一方，當(dāng)出現(xiàn)穿倉時(shí)，如果實(shí)際交易者不承認(rèn)該賬戶為其所有，出借賬戶一方將很可能最終承擔(dān)穿倉損失。


轉(zhuǎn)自中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)