“雙11”背后的洗錢風(fēng)險(xiǎn)

“雙11”盛宴剛剛過(guò)去，成交額又一次突破記錄，令國(guó)外媒體也瞠目結(jié)舌，僅國(guó)內(nèi)兩大電商平臺(tái)成交額就接近3000億人民幣，電商平臺(tái)的繁榮也是國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一個(gè)縮影，也令國(guó)人感到驕傲，但這巨量的交易額背后卻隱藏著一種不為大眾所熟知的風(fēng)險(xiǎn)，那就是洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

相信大多數(shù)人都有過(guò)網(wǎng)購(gòu)經(jīng)歷，選擇之前會(huì)查看商家等級(jí)、交易筆數(shù)及評(píng)論等內(nèi)容，所以商家也就特別看重這些數(shù)據(jù)，最終就催生了一種職業(yè)或行為叫“刷單”，甚至產(chǎn)生一些專業(yè)刷單平臺(tái)。雖然電商平臺(tái)也在打擊“刷單”行為，但好像大家都在“刷單”也沒有什么，一些有影響力的商家也加入“刷單”行列。最近就有某位親歷“刷單”者爆出，通過(guò)有組織團(tuán)隊(duì)操作，一個(gè)“雙11”一個(gè)商家就產(chǎn)生四千萬(wàn)的虛假成交額。

當(dāng)然，近3000億的成交額可能大部分是真實(shí)交易，或“刷單”行為也僅僅是為了表面上好看而去吸引客戶，不存在洗錢行為，但這個(gè)過(guò)程完全就符合洗錢的特征。

洗錢的過(guò)程一般分為處置、離析、融合三個(gè)階段，如果商家在組織刷單時(shí)，將非法所得（黑錢）通過(guò)刷單手的賬戶投入到整個(gè)支付系統(tǒng)；然后刷單手的數(shù)量又足夠多，且故意逃避電商平臺(tái)的刷單行為監(jiān)測(cè)，通過(guò)足夠多的購(gòu)買筆數(shù)，真實(shí)的快遞單號(hào)及購(gòu)買簽收信息，將虛假交易做成真實(shí)交易，非法所得（黑錢）就變成商家的合法經(jīng)營(yíng)收入；最終商家或背后真正的洗錢份子就可以堂而皇之的使用清洗后的資金，完成最終的融合階段。

除了通過(guò)刷單，還有可能通過(guò)自買自賣、空寄包裹、郵寄同等重量的非下單商品（如違禁物品）、虛假標(biāo)價(jià)（遠(yuǎn)高于實(shí)際價(jià)值）、到付等手段用來(lái)洗錢，同時(shí)也會(huì)存在非法套現(xiàn)等違法行為。所以任何有交易的地方都會(huì)有潛在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)不斷發(fā)展，洗錢行為已無(wú)孔不入，洗錢帶來(lái)的危害已不容小覷。

2017年11月4日修訂通過(guò)并將于2018年1月1日起實(shí)施的《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》對(duì)現(xiàn)行法第9條虛假宣傳的條款進(jìn)行了完善，對(duì)虛假宣傳的具體內(nèi)容進(jìn)一步細(xì)化，今后除了對(duì)經(jīng)營(yíng)者自己產(chǎn)品的虛假宣傳外，幫助他人進(jìn)行刷單、炒信、刪除差評(píng)、虛構(gòu)交易、虛假榮譽(yù)等行為，也將受到嚴(yán)厲查處，最高可處200萬(wàn)元罰款。該法的修訂，也將在一定程度上遏制洗錢行為的發(fā)生。

以上內(nèi)容僅用于反洗錢交流探討，不代表已有洗錢行為發(fā)生，不針對(duì)任何機(jī)構(gòu)。

轉(zhuǎn)自“張博反洗錢”